Anthropic 推出金融服務與保險業的 AI 代理

我們發布了十款即用型代理範本，專為金融服務業中最耗時的工作而設計：製作募資簡報、篩選 KYC 檔案以及月底結帳。每個範本都以 Claude Cowork 和 Claude Code 中的外掛程式形式提供，並作為 Claude 受管代理的操作手冊，讓團隊能在數天而非數月內，將 Claude 應用於實際的金融工作中。

Claude 現在也透過適用於 Microsoft 365 的 Claude 增益集，支援 Microsoft Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook（即將推出）。一旦安裝增益集，上下文將在應用程式之間自動傳遞，因此在模型中開始的工作，無需重新解釋任何內容，即可在簡報中完成。

最後，我們持續擴展合作夥伴生態系，新增連接器和 MCP 應用程式，使代理能夠利用金融專業人士已經使用的數據。連接器讓 Claude 能夠受控地即時存取供應商的數據，而 MCP 應用程式則更進一步，將供應商自己的工具直接嵌入到 Claude 中。

這些更新與 Claude Opus 4.7 搭配使用效果最佳，該模型在金融任務上達到最先進水準，並在 Vals AI 的金融代理基準測試中以 64.37% 的成績領先業界。

金融工作的新代理範本

每個代理範本都是一個參考架構，包含三項內容：技能（任務的指令和領域知識）、連接器（受控存取任務運行的數據）和子代理（由主代理呼叫的額外 Claude 模型，用於特定子任務，例如可比公司選擇或方法論檢查）。公司可以根據自己的模型慣例、風險政策和審批流程來調整其中任何一個範本。

您可以將這些新代理範本啟用為 Claude Cowork 或 Claude Code 中的外掛程式，或作為 Claude 受管代理的操作手冊。所有外掛程式和操作手冊都可在金融服務市集找到。

新代理的完整清單如下：

研究與客戶覆蓋

  • 募資簡報建構代理：建立目標客戶清單、執行可比數據分析，並為客戶會議草擬募資簡報；
  • 會議準備代理：在通話前彙整客戶與交易對手簡報；
  • 財報審閱代理：閱讀財報電話會議記錄與申報文件、更新模型，並標記與投資論點相關的變動；
  • 模型建構代理：根據申報文件、資料饋送和分析師輸入，建立並維護財務模型；
  • 市場研究代理：追蹤產業與發行人動態、綜合新聞、申報文件和券商研究報告，並標記供信用與風險審查的項目。

財務與營運

  • 估值審閱代理：根據可比數據、方法論和公司審閱標準檢查估值；
  • 總帳調節代理：調節總帳科目，並根據帳簿執行淨資產價值計算；
  • 月底結帳代理：執行結帳檢查表、準備分錄，並產生結帳報告；
  • 報表審計代理：審閱財務報表的一致性、完整性與可審計性；
  • KYC 篩選代理：彙整實體檔案、審閱原始文件，並準備升級案件供合規審查。

有兩種方式可以將這些代理投入使用。

作為 Claude Cowork 或 Claude Code 中的外掛程式，範本與分析師並行運行，使用他們桌面上已有的軟體。將目標客戶清單交給募資簡報代理，您就可以在 Excel 中獲得可比模型、在 PowerPoint 中草擬的募資簡報，以及在 Outlook 中準備好的附函。

作為 Claude 受管代理，相同的範本可在 Claude 平台上自動執行，適用於涵蓋整個交易組合或夜間排程的工作。操作手冊提供了公司原本需要自行設計的建構區塊：長時間執行的會話（可在數小時的交易結算過程中工作）、各工具權限、受管憑證庫，以及 Claude 控制台中完整的稽核日誌，合規與工程團隊可以在其中檢查每個工具呼叫和決策。

在這兩種情況下，使用者都牢牢掌握在決策循環中，在 Claude 的工作提交給客戶、歸檔或執行之前，進行審閱、迭代和批准。

Claude 跨越 Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook

Claude 可以透過增益集直接在 Microsoft Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook 中工作。

在 Outlook 中，它可以充當幕僚長，分類您的收件匣、安排會議，並以您的語氣草擬回覆。在 Excel 中，它根據申報文件和資料饋送建立財務模型，審計連結活頁簿中的公式，並執行敏感度分析。在 PowerPoint 中，它草擬簡報，當底層數據變動時會自動更新。

在 Word 中，它根據公司範本編輯信用備忘錄。Claude 在所有四個平台之間傳遞其知識與上下文：分析師在 Excel 中開始的模型，在工作轉移到 PowerPoint 時無需重新解釋。

在 Claude Cowork 中，使用者還可以透過 Dispatch 從任何地方（透過文字或語音）分配 Claude 工作任務。即使分析師不在辦公桌前，Claude 也能繼續處理他們的本地檔案，並在他們回來時準備好供審閱的完成工作。

金融服務最廣泛的生態系

AI 代理的效能取決於它們能夠存取的數據和上下文。Claude 連接到數十個市場數據、研究平台和金融公司的內部系統，包括 FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar、Chronograph、LSEG 和 Daloopa，以及公司自己的資料倉儲、研究儲存庫和客戶關係管理系統，所有這些都受到受控存取權限的保護。

我們現在正在新增來自新合作夥伴的連接器和 MCP 應用程式。新連接器提供市場和研究數據的直接即時存取，而 MCP 應用程式則直接在 Claude 內部顯示客製化互動式使用者介面。

新連接器包括：

  • Dun & Bradstreet：提供經過驗證的企業身份全球標準，幫助企業連接記錄系統並擴展 AI 驅動的工作流程；
  • Fiscal AI：擴展公開上市股票的即時基本面覆蓋，以進行更深入的研究和基準測試；
  • Financial Modeling Prep：提供股票、ETF、加密貨幣、外匯和大宗商品的即時報價、基本面、財務報表、申報文件和電話會議記錄；
  • Guidepoint：搜尋超過 100,000 份經合規審查的專家訪談記錄，並提供連結到來源的逐字摘錄；
  • IBISWorld：追蹤數千個產業的產業層級營收、財務比率、風險評分、成本結構和預測；
  • SS&C IntraLinks：讓 Claude 能夠存取 DealCentre 資料室，進行文件搜尋、盡職調查問答和交易活動追蹤；
  • Third Bridge：讓 Claude 能夠存取公司、產業和價值鏈的原始來源專家訪談；
  • Verisk：提供財產、意外和專業保險數據，用於核保、理賠和風險分析。

此外，Moody's 已推出一個 MCP 應用程式，提供超過 6 億家上市和私人公司的專有信用評級和數據，用於合規、信用分析和業務發展。

Claude 在金融服務業的影響

許多領先的銀行、資產管理公司和保險公司選擇 Claude。它支援這些組織的全面工作：前台任務如研究和客戶體驗，中台工作如核保、風險和合規，以及後台工作如程式碼現代化和營運。

Citadel 標誌

> 我們的投資專業人士依賴數據和分析模型，而 Claude for Excel 正好滿足他們的需求。分析師正在使用它來建立和更新覆蓋模型、從噪音中分離訊號，並壓力測試他們的工作，所有這些都帶來了效率的顯著提升。

FIS 標誌

> FIS 位於全球數千家金融機構資金流動的中心。當我們開始建構 AI 代理時，我們知道我們需要一個值得信賴的供應商。Anthropic 是明確的選擇。我們正在共同建構一個將反洗錢調查從數天壓縮到數分鐘的代理，隨後將推出信用決策、詐欺預防和存款保留代理。FIS 客戶無需自行建構此基礎設施。它已經在這裡了。

BNY 標誌

> 透過 Eliza 和 Claude，我們正在為流程提供新的數位員工，他們可以從頭到尾處理案件。

Carlyle 標誌

> Carlyle 已將 Claude 作為我們 AI 技術堆疊的關鍵部分，因為它具有強大的程式編碼能力、代理式推理，以及底層模型和關鍵功能的持續進步。Claude 是我們在整個公司從投資到營運再到投資組合管理中創造價值的核心工具。

Mizuho 標誌

> Claude 壓縮並強化了會前工作，因此每次會議都更具影響力，準備時間已轉化為發想時間，帶來更快的工作流程、更豐富的客戶洞察以及我們未曾預料的新應用案例。

Travelers 標誌

> 自從我們引入個人化 Claude 和 Claude Code 助理以來，我們看到了工程卓越水準的顯著提升和生產力的顯著改善。我們很高興透過將 AI 應用於推進公司在風險專業知識方面的優勢、為客戶、經銷夥伴和員工提供卓越體驗以及優化我們的生產力與效率等策略創新優先事項，來創造價值。

Walleye 標誌

> Walleye Capital 100% 的員工都使用 Claude Code。我們這家擁有 400 人的對沖基金的這種採用程度反映了我們的 AI 優先思維：我們期望每個人都持續重新思考他們的工作方式，不斷問「AI 如何幫助我完成這項工作？」，無論他們是否擔任傳統技術職位。

Hg 標誌

> 由 Claude Opus 4.6 驅動的 Claude for Excel 代表著一個顯著的飛躍。從盡職調查到財務模型，它被證明是我們團隊一個非常強大的工具，處理非結構化數據並智慧地處理。