位於馬德里的私人銀行 Singular Bank 開發了「Singularity」，一個由 ChatGPT 和 Codex 驅動的內部助理，協助銀行家即時分析投資組合、準備會議，並生成符合規範的後續溝通內容。透過這項工具，銀行團隊的銀行家們每天可節省 60 至 90 分鐘，將更多時間用於向客戶提供建議，而非準備資料。
由於減少了搜尋資訊和準備材料的時間，銀行家能專注於最重要的事務：了解客戶、建立關係並提供價值。「我過去總是要提前很久準備每次會議。現在我可以即時分析投資組合，並專注於與客戶的對話。」Singular 私人銀行家 Juan José Guerrero 表示。
從零散資料到即時決策在導入 Singularity 之前，分析客戶投資組合意味著跨系統作業：提取持倉、手動核對資料，並在會議前整理出一個連貫的視圖。這個過程可能需要大量的準備時間，並且必須為每位客戶重複執行。有了 Singularity，銀行家可以立即看到投資組合中的關鍵資訊。
該系統會標示出集中風險、過高曝險或投資組合失衡等問題。Singularity 還會建議採取行動，例如降低集中度、鎖定獲利或重新平衡以實現更穩定的投資組合。銀行家不再需要花費會議時間審查資料，而是可以專注於向客戶提供建議並討論下一步行動。「銀行家不再是審查資料，而是主導對話。」
Singular Bank 執行長 Javier Marín 解釋道。「他們可以說：您的整體收益達到 38%，但在少數幾個持倉中存在高度集中，下一步是保護您已獲得的收益。對話變得不再那麼操作性，而是更專注於接下來要做什麼以及如何增加價值。」
每次會議後，Singularity 協助銀行家起草個人化的後續溝通內容並確定下一步行動。由於它已整合到銀行的核心系統中，所有輸出都會被擷取並結構化，從而提高了可追溯性並使報告更加可靠。「私人銀行業的未來不僅僅建立在產品上，而是建立在應用智慧上。
我們的目標是讓每位銀行家都能即時提供最佳建議，並擁有完整、可追溯且可執行的資訊。Singularity 並沒有取代銀行家，它增強了他們的判斷力、與客戶的親近度以及對客戶的影響力。」Singular Bank 執行長 Javier Marín 表示。
每天節省 90 分鐘整個團隊的銀行家們透過 Singularity 每天可節省 60 到 90 分鐘。這種影響來自於加速了許多重複的日常任務：會議準備：約 20 分鐘 → 不到 1 分鐘通話報告：15-20 分鐘 → 不到 30 秒投資論點：10-15 分鐘 → 約 20 秒客戶溝通：5-10 分鐘 → 不到 30 秒該系統在實務中也被大量使用。
在 30 天內，銀行家執行了超過 3,500 次操作，平均每天在 19 種不同工作流程中執行約 120 次。由於輸出是從經批准的資料來源和結構化工作流程中生成的，該銀行報告稱溝通內容更加一致，並且監管報告的可追溯性也得到改善。這使得銀行家能夠更快地行動，同時不影響監管標準。
每次互動都產生更大的影響Singular 的銀行家需要向客戶提供高水準的專業知識和判斷力。有了 AI，這些技能並沒有消失。相反地，團隊能夠以更高的一致性、精確度和速度來應用他們的專業知識和判斷力。透過減少準備工作和加速決策，Singular Bank 讓銀行家有更多時間為客戶提供建議並建立關係。在私人銀行業務中，每一次互動都至關重要，更快、更明智的建議創造了顯著的優勢。
